pour mieux répondre aux obligations réglementaires
Automatisez le KYCLes bénéfices de la solution ITESOFT d’automatisation des processus KYC

Améliorez et actualisez votre connaissance client
- Extraction intelligente et automatisée d’informations issues des justificatifs client
- Contrôles automatiques unitaires et recherches d’incohérences
- Croisement des données avec référentiels métier internes et externes

Industrialisez et optimisez vos processus
- Automatisation des tâches répétitives (relances en cas de pièces manquantes, saisies et consultations dans les applications métier…)
- Sécurisation et automatisation des campagnes de remédiation
- Formalisation des processus pour assurer l’excellence opérationnelle

Assurez la traçabilité complète des opérations
- Automatisation de processus jusqu’alors majoritairement manuels et sources d’erreurs
- Pilotage et supervision des activités pour une traçabilité sans faille
- Mise à disposition d’une piste d’audit opposable à un tiers
Le témoignage de Bred Banque Populaire
« Nous utilisons la plateforme ITESOFT depuis plus de dix ans pour orchestrer et automatiser une grande partie des processus clients. Nous pouvons offrir à nos clients des processus automatisés en ligne et réduire de façon significative la durée de traitement. »
Joao Simoes, directeur Urbanisation & Architecture
Les enjeux de la connaissance clientèle
Limiter les risques de non-conformité
Avec le développement digital et de la réglementation, les établissements financiers doivent renforcer leur lutte contre la fraude, l’usurpation d’identité, le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), au risque d’être sanctionnés et de perdre leur réputation en cas de manquement à leurs obligations.
Assurer un KYC permanent
Devant être assurée non seulement lors de l’entrée en relation mais encore tout au long de la relation d’affaires, cette connaissance clientèle implique la mise en œuvre d’un dispositif permanent, afin d’évaluer les risques : collecte de données clients, revue et croisements avec des référentiels tiers, mises à jour régulières…
Ne pas pénaliser l’expérience client
Face à des clients de plus en plus exigeants en termes de qualité de service et d’expérience, ces diligences de KYC ne doivent pas pénaliser la fluidité des parcours clients ni la fiabilité des contrôles opérés lors des différentes opérations (ouverture, souscription…) ou en fonction de la nature des contrats.
6 procédures disciplinaires engagées, 7 mises en demeure et 9 décisions prononcées en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).
Source : ACPR, Rapport annuel 2018