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|L’automatisation des processuspour les Banques et Assurances

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Atteindre l’excellence de la relation clients / prospects

Avec l’arrivée des Fintechs et Assurtechs, les acteurs du secteur Banque Assurance ont plus que jamais besoin de solutions innovantes pour séduire de nouveaux prospects et fidéliser leurs clients/sociétaires dans un contexte concurrentiel accru. Révolutionner l’expérience client devient vital. Cela passe notamment par une intégration complète des nouveaux modes d’échanges digitaux dans les processus de gestion de la relation clients. Donner au client le choix du canal d’interaction (portail web, mail, courrier…) à chaque étape de son parcours clients via une approche omnicanal, accélérer et personnaliser le traitement de son ouverture de compte ou de sa déclaration de sinistres grâce à l’automatisation des processus de gestion (mêlant front, middle et back office) ou bien encore pouvoir lui proposer pro-activement une nouvelle offre personnalisée en s’appuyant sur des outils d’analytics sont autant de réponses pertinentes pour offrir une relation clients d’excellence.

Voici un aperçu succinct des possibilités au travers de quelques cas d’usage :

  •  
    Gestion du processus d’entrée en relation / souscription (application de contractualisation en ligne sécurisée, capture des dossiers en agence, collaboration et synchronisation front et back office…)
  •  
    Workflows « Vie du Contrat » (gestion d’opérations, changement d’adresse…) et notifications des clients
  •  
    Workflows de gestion des sinistres (contrôle de complétude, routage gestionnaires ou experts sinistres idoines…)
  •  
    Workflows de gestion des réclamations (remboursement d’agio, prélèvement indus…), des oppositions et résiliations

Optimiser la gestion de la filière crédit et du risque

Crédit à la consommation, crédit immobilier, leasing… : la gestion de la filière crédit et du risque font partie du « core business » de la Banque Assurance.

Qu’il s’agisse d’activités réalisées en direct, en marque blanche via des réseaux de distribution ou via courtier, l’efficacité des processus inhérents à ces activités et la parfaite maîtrise des risques sont des objectifs prioritaires. Et dans ces domaines, la dématérialisation et l’automatisation des processus sont des leviers particulièrement efficaces en matière de gains de productivité, rapidité et sécurité des traitements métiers :

  •  
    Pilotage du processus de construction/ validation / émission d’une offre de crédit
  •  
    Capture omnicanal, analyse intelligente, contrôles automatiques des pièces et de la complétude des dossiers
  •  
    Workflow d’instruction du dossier de crédit

Garantir la conformité réglementaire (Bâle III, Solvency II, Loi Eckert, KYC, Loi anti-blanchiment…)

En matière de conformité réglementaire, les banques et assurances doivent faire face à un enjeu de taille : augmenter toujours plus les contrôles (contrainte réglementaire oblige) tout en réduisant toujours plus les délais de traitement (contrainte compétitivité oblige). D’un côté, les obligations accrues de solvabilité, de maitrise des risques et de connaissance parfaite de ses clients (Know You Customer), de l’autre le risque d’uberisation dû aux nouveaux comportements des clients (nouveaux usages digitaux, volatilité, exigence d’immédiateté…) et l’arrivée de nouveaux acteurs disruptifs. Capturer en omnicanal tous les documents clients, automatiser et systématiser leurs contrôles puis les traiter au sein d’applications BPM permet de répondre à cet enjeu vital. Voici quelques cas d’usages :

  •  
    Gestion des processus de collecte de pièces / justificatifs
  •  
    Contrôle de conformité des pièces et de complétudes de dossiers
  •  
    Détection automatique des documents frauduleux (bulletin de salaire, pièce d’identité…)
  •  
    Workflow de gestion des incidents de conformité
  •  
    Pilotage de la gestion de la DUA (Durée Administrative des Pièces)

Et bien plus encore…

Les cas d’usage mentionnés ci-dessus ne sont que quelques exemples. Nos clients utilisent aussi nos solutions pour dématérialiser leur salle courrier, fluidifier leur circuit de demande d’achat, automatiser la saisie de nombreux formulaires clients, gérer leurs processus RH, piloter la gestion des accès aux bâtiments, cartographier leurs processus IT, normaliser les process qualité… Les déclinaisons de mise en œuvre de nos outils de capture omnicanal, d’automatisation de processus et de détection de fraudes documentaires n’ont de limites que votre imagination !

Crédit Mutuel Arkea

Afin d’optimiser les processus de gestion clients et de permettre aux structures front office de se concentrer sur leur travail à valeur ajoutée, le Crédit Mutuel Arkea souhaitait traiter le plus en amont possible l’ensemble des flux clients entrants (souscriptions, demande de cartes, demandes de prêts…) et de les automatiser au maximum.

Pour répondre à cet objectif, le Crédit Mutuel Arkea a opté pour une plateforme de dématérialisation et de traitement des flux papier. L’évolution des échanges BtoC dans le secteur bancaire a rapidement amené le Crédit Mutuel Arkea à intégrer les flux électroniques aux documents traités (e-mails, pièces-jointes…) rendant ainsi la plateforme omnicanal.

Grâce à notre plateforme de dématérialisation omnicanal, nous conjuguons qualité de réponse clients & efficacité opérationnelle

Christian Le Garnec, Responsable Département Gestion Documentaire

Étude de cas

Nos solutions packagées

Processus Clients

Optimisez vos parcours clients

  •  
    Maximisation du taux de transformation
  •  
    Réduction du coût de captation d’un client
  •  
    Augmentation de la satisfaction client

Processus Internes

Améliorez votre performance opérationnelle

  •  
    Augmentation de la collaboration interne
  •  
    Amélioration de la compétitivité
  •  
    Augmentation de la satisfaction des employés

Processus Fournisseurs

Maximisez l’efficacité de votre relation fournisseurs

  •  
    Réduction du coût et du temps de gestion
  •  
    Respect de la législation et de l’auditabilité
  •  
    Réduction des erreurs et du risque de fraude

Une question sur l’automatisation de vos processus ?




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